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反洗錢知識

打擊洗錢犯罪維護金融秩序

    洗錢為犯罪分子隱藏和轉移違法犯罪所得提供便利,為犯罪活動提供了進一步的資金支持,助長更嚴重更大規模的犯罪活動,洗錢活動如與恐怖活動相結合,還會對社會穩定、國家安全和人民生命、財產安全造成巨大隱患。洗錢活動損害了合法經濟體得正當權益,破壞了市場競爭環境,損害了市場機制的有效運行和公平競爭。
    作為守法公民與普通客戶,您也許對洗錢犯罪本身并不熟悉,也不會主動參與其中,但是需要警惕的是,您有可能會成為洗錢犯罪分子利用的對象,在無意中“幫助”他人洗錢,因此我們善意地提示您,保護自己,遠離洗錢:
    1.開辦業務時,請您帶好身份證件
    有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證,為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及任何與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件;如實填寫您的身份信息,回答金融機構工作人員合理 的提問。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。
    2.他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件
    金融機構工作人員需要核實交易主體的真實身份,當他人代您辦理業務時,需要對代理關系進行合理的確認。因此,特別提醒您,當他人代您購買金融產品時,金融機構需要核對您和代理人的身份證件。
    3.身份證件到期更換的,請及時通知金融機構進行更新
    金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,金融機構的,金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的,金融機構可中止辦理相關業務。
    4.不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
    金融機構不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶既是對您權利的保護,也是守法公民應盡的義務。
    5.不要用自己的賬戶替他人提現
    通過各種方式提現是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友紙托或受利益誘惑使用自己的個人賬戶或公司賬戶為他人提取現金,為他人洗錢提供便利。然而法網恢恢,疏而不漏。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。
    6.選擇安全可靠的金融機構
一個為您頻繁“通融”、違規經營的金融機構可能也成為犯罪分子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓它們打理您的血汗錢嗎?一個為毒販清洗毒資、為貪官轉移財產、為恐怖分子提供融資的非法金融機構,能為您誠信服務嗎?選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金才更安全。
    7.遠離網絡洗錢陷阱
    截止目前,我國網民數量已經高達5億多人。在我們獲得網絡時代快捷信息和高效溝通的同時,不法分子也利用網絡快遞傳播非法信息,在更廣的范圍內從事違法犯罪活動。近年來破獲的網銀詐騙、互聯網非法集資等網絡洗錢案件警示我們,對于網絡信息要仔細甄別,不要輕易通過網銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬;對于網絡信息要時刻警惕,不可因貪占一時便宜而最終落入騙局。
    8.舉報洗錢活動,維護社會公平正義
    為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,我國《反洗錢法》特別規定,任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。

 

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